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Os Segredos da Lavagem de Dinheiro Online

Criminosos estão cada vez mais usando a internet para transformar dinheiro sujo em uma tonalidade impecável de verde. Agora, um relatório escrito para as Nações Unidas desmascara muitas destas técnicas cada vez mais populares

Emerging Technology From the arXiv 20/10/2013









A lavagem de dinheiro está cada vez mais se tornando um cibercrime. Estão longe os dias nos quais os bandidos apareciam nos cassinos e tentando converter seu dinheiro roupado em uma vitória limpa na mesa da roleta. E menos popular é o velho truque de fazer uma apólice de seguro e, em seguida, redimí-la com desconto.

Em vez disso, os criminosos modernos estão se concentrando na internet. E as oportunidades de transformar dinheiro sujo em uma tonalidade de verde impecável são abundantes.

Então, hoje, Jean-Loup Richet, um associado de pesquisa na ESSEC Business School nos arredores de Paris, está pesquisando as novas técnicas que os criminosos estão usando em um relatório escrito para o Escritório de Drogas e Crime das Nações Unidas. E ele revela quão criativos e oportunista esses criminosos se tornaram.

Pesquisar esse tipo de operações é inerentemente difícil. Como Richet coloca: "Os vilões e seus bancos não compartilham informações sobre atividades criminosas."

Em vez disso, ele teve de lançar sua rede um pouco mais longe. As principais fontes de informação de Richet são fóruns de hackers on-line onde criminosos anônimos trocam dicas sobre as melhores formas de lavar dinheiro e são surpreendentemente francos sobre seus métodos.

De certa forma, muitos desses métodos são surpreendentes. Uma abordagem comum até recentemente era usar o serviço de moeda digital da Costa Rica chamado Liberty Reserve. Este serviço convertia dólares ou euros em uma moeda digital chamada Dólares Liberty Reserve ou Euros Liberty Reserve que poderiam, então, ser enviadoa e recebidos anonimamente - um dos poucos serviços a permitir isso. O receptor pode, em seguida, converter a moeda Liberty Reserve de volta em dinheiro por uma pequena taxa.

Em maio deste ano, no entanto, as autoridades norte-americanas desligaram o serviço e autuaram seu fundador e várias outras pessoas por lavagem de dinheiro.

Mas Richet diz que é improvável que o fechamento da Liberty Reserve acabe com essas práticas porque há tantas alternativas. Estas incluem WebMoney, Bitcoins, Paymer, PerfectMoney e assim por diante.

Outra forma cada vez mais comum de lavar dinheiro é a utilização de jogos on-line. Em um número crescente de jogos on-line, é possível converter dinheiro do mundo real em serviços, bens ou dinheiro virtuais que pode, mais tarde, ser convertidos de volta para a coisa real. "Os jogos mais populares para este tipo de golpe incluem Second Life e World of Warcraft", diz Richet.

Ainda existe o golpe das mulas de dinheiro. A maioria das pessoas está familiarizada com o golpe no qual um funcionário de alto nível de um país em desenvolvimento pede sua ajuda para transferir quantias significativas de dinheiro e está disposto a pagar bem pelos seus serviços. Mas primeiro, eles exigem seus dados bancários que eles prontamente usam para esvaziar a sua conta, em seguida, desaparecer.

Em um número crescente de casos, no entanto, os criminosos realmente transferem grandes quantidades de dinheiro para a sua conta e, em seguida, pedem para encaminhá-lo de volta. No entanto, uma vez que isto envolve dinheiro roubado que está sendo lavado, você é responsável pelo crime.

Outro truque é oferecer emprego às pessoas de forma que possam ter uma renda substancial trabalhando em casa. No entanto, o 'trabalho' envolve aceitar transferências de dinheiro para suas contas e, em seguida, repassar esses fundos para uma conta criada pelo empregador. Em outras palavras, é lavagem de dinheiro!

E estes são apenas alguns destaques da pesquisa abrangente de Richet. Parte de seu objetivo com este trabalho é conscientizar as pessoas sobre os tipos de golpes que acontecem de modo que elas estejam menos propensas a cair neles. "Como indivíduos, é nossa responsabilidade nos mantermos informados e sempre estar ciente dos métodos que esses criminosos podem estar usando para nos envolver em seus esquemas de lavagem.", conclui ele.

Uma meta digna, sem dúvida, mas é uma que também divulga os esquemas para outros criminosos copiar. Se este é um risco que vale a pena correr é difícil de avaliar. Suas opiniões na seção de comentários, por favor.

Ref: arxiv.org/abs/1310.2368: Lavagem de dinheiro on-line: uma revisão dos métodos dos cibercriminosos

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